🧾 अगर आप Crypto से कमाई कर रहे हैं
चाहे वो Trading हो, Staking हो या Airdrops — तो ये जानना बहुत जरूरी है कि भारत सरकार अब उस पर टैक्स ले रही है।
2022 से भारत में Crypto को लेकर नया Tax सिस्टम लागू हो चुका है, और 2025 में भी वही नियम चल रहे हैं (थोड़े बदलावों के साथ)। इस गाइड में हम आपको साफ-साफ और आसान भाषा में बताएंगे कि:
- Crypto पर टैक्स कब और कितना लगता है?
- कौन-कौन सी कमाई taxable है?
- TDS क्या होता है और कैसे कटता है?
- और आपको Income Tax Return (ITR) में क्या दिखाना होता है?
🇮🇳 भारत में Crypto Tax की शुरुआत कैसे हुई?
भारत सरकार ने 1 अप्रैल 2022 से Crypto को एक Digital Asset माना है, और उस पर टैक्स भी लागू किया।
📅 2025 में भी ये नियम लागू हैं:
🎯 Crypto Profit पर 30% टैक्स + 1% TDS कटेगा।
💰 Crypto Tax किन-किन चीजों पर लगता है?
| Activity | टैक्स लगता है? | कितना? |
|---|---|---|
| ✅ Crypto बेचकर मुनाफा कमाना | हां | 30% |
| ✅ NFT बेचकर Profit | हां | 30% |
| ✅ Airdrop से मिले Coins बेचना | हां | 30% |
| ✅ Crypto से Crypto Exchange (BTC → ETH) | हां | 30% |
| ✅ Staking से कमाई | हां | Income की तरह |
| ❌ Crypto को Hold करना (बेचें नहीं) | नहीं | 0% |
🔻 1% TDS क्या होता है? और कब कटता है?
सरकार हर Crypto Transaction पर 1% TDS काटती है — ताकि पता चले कौन Crypto खरीद/बेच रहा है।
| Transaction | 1% TDS कटेगा? |
|---|---|
| आपने कोई Coin बेचा | ✅ हां |
| आपने Spot Trading की | ✅ हां |
| आपने Futures Trading की | ❌ नहीं |
| Airdrop से मिला Coin बेचा | ✅ हां |
📌 Example:
अगर आपने ₹10,000 में Bitcoin बेचा, तो ₹100 TDS कटेगा और बाकी ₹9,900 मिलेगा।
🧾 Crypto Tax का हिसाब कैसे रखें? (2025 में)
आपको अपनी सारी Crypto Transactions का हिसाब रखना चाहिए:
- आपने कौन सा Coin कब खरीदा
- कितने में बेचा
- कितना Profit या Loss हुआ
- कौन सा Platform यूज़ किया
Use These Tools for Record Keeping:
- CoinDCX Tax Report
- WazirX Tax Statement
- Koinly, CoinTracker (auto tools)
🧮 Crypto Profit पर टैक्स कैसे भरें? (ITR में)
आपको साल के अंत में Income Tax Return (ITR) भरना होता है। उसमें आप Crypto की कमाई को दिखा सकते हैं:
| Return Type | Crypto Investors के लिए |
|---|---|
| ITR-2 | Salaried + Crypto |
| ITR-3 | Freelancers + Crypto |
| ITR-4 | Business + Crypto |
🔎 ध्यान दें: Crypto की कमाई “Capital Gains” या “Other Income” में दिखानी होती है।
📅 TDS जमा कैसे करें? (अगर Platform नहीं काटे)
अगर आप ऐसे Platform से Trade कर रहे हैं जो TDS नहीं काटते (जैसे कुछ Foreign Exchanges), तो आपको खुद:
- Form 26QE भरना होगा
- TDS जमा करना होगा
- सरकार को सूचित करना होगा
📉 Crypto में Loss हुआ तो क्या Tax बचेगा?
नहीं ❌
Crypto पर Loss की भरपाई नहीं की जा सकती।
🙅♂️ Loss Carry Forward, Set-Off जैसे Option Crypto पर लागू नहीं होते।
🛡️ Tips ताकि Crypto Tax में गलती ना हो:
- FIU Registered Exchange ही यूज़ करें
- हर Transaction का Record रखें
- टोटल Profit का हिसाब रखें
- ITR भरते वक्त CA से सलाह लें
🔚 निष्कर्ष:
Crypto से कमाई करना जितना जरूरी है, उतना ही जरूरी है सरकार को टैक्स देना।
2025 में भी टैक्स नियम सख्त हैं — लेकिन सही जानकारी से आप इसे आसानी से मैनेज कर सकते हैं।
🔜 अगली पोस्ट में:
“Crypto Wallet क्या होता है? और कौन सा सबसे अच्छा है?”
🗣️ आपसे सवाल:
क्या आपने कभी Crypto की कमाई पर टैक्स भरा है? या क्या कोई सवाल है?
👇 नीचे Comment करें — हम आपकी मदद करेंगे।